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| 京基金融國際(控股)有限公司 01468 |
| 公司概括 |
| 集團主席 | 蒙焯威 |
| 發行股本(股) | 7,630M |
| 面值幣種 | 港元 |
| 股票面值 | 0.01 |
| 公司業務 | 集團主要業務為提供證券經紀、保險經紀、資產管理服務及於香港提供放債服務，以及在丹麥提供毛皮經紀及銷售生毛皮業務，亦在中華人民共和國（「中國」）提供網絡及許可業務、會籍及活動業務及保險科技業務。
全年業績:
截至二零二二年三月三十一日止財政年度（「二零二二年財政年度」），集團之收益約為127,000,000 港元（二零二二年財政年度：約148,600,000 港元）。
集團於二零二二年財政年度錄得年度虧損約73,100,000 港元（二零二一年財政年度：約8,400,000 港元），
業務回顧
於二零二一年，儘管新冠病毒疫情短暫消退，惟香港經濟並無出現強力反彈。股票市場於二零二一年第一季度的的復甦十分短暫，而由於集團於的財政年度由第二季度開始，因此集團無法從中得益。香港政府幾乎沒有採取任何措施或提供任何資助以舒緩集團及其同業所面對的嚴峻營商環境，更遑論恢復與中國內地的聯繫。更糟糕的是，於二零二二年第一季度出現前所未有的新冠病毒Omicron變種爆發。該病毒於香港肆虐，每日確診病例超過70,000 宗，創歷史新高。對金融業帶來嚴重影響，而集團亦不例外。市場氛圍欠佳亦影響到集團的資金投資表現。幸運地，去年成功募集約450,000,000港元資金為集團的放債業務提供了部分資金，產生了可觀的利息收入。年內，集團決定進行兩次收購，即FGA Holdings Limited及First Achiever Venture Limited，兩次收購均於財政年度結束後完成。集團希望此兩項新業務能為集團帶來可觀的收入。
證券
京基證券集團有限公司為集團證券業務的旗艦公司，已獲發牌進行證券及期貨條例（「證券及期貨條例」，香港法例第571 章）項下第1類（證券交易）及第4 類（就證券提供意見）受規管活動。截至二零二二年三月三十一日止年度，此業務部門的業績受市場氛圍及激烈競爭的嚴重影響，拖累包銷、分包銷、配售及分配售所得的證券經紀收入及佣金收入。事實上，誠如彭博於四月所評論，聯交所為今年全球表現最差的證券交易所之一，乃由於聯交所受中國內地監管問題及香港截至本公告日期並無募資規模超過1,000,000,000 美元的首次公開招股所致。該項業務分別貢獻合共約33,900,000 港元（二零二一年：約36,000,000 港元）收益及約10,100,000 港元（二零二一年：約18,100,000 港元）溢利。
保險經紀
京基優越財富管理有限公司（「京基優越財富管理」）為集團財富管理及保險經紀的分支。於二零二二年三月三十一日，其於保險業監管局（「保監局」）及強制性公積金計劃管理局（「積金局」）註冊，擁有一支由經驗豐富之保險專業人士組成的團隊，其中有144名保監局持牌代表及71名積金局持牌代表，銷售團隊規模較上一財政年度擴大超過17%。彼等作為個人財務顧問，通過採用IFA 3.0策略為客戶提供優質服務，根據客戶需求制定詳細及專屬的財富管理解決方案，並尋找合適的投資工具，以實現預期回報。集團的平台為不同類型客戶提供30家主要人壽及一般保險提供商。此外，彼等協助客戶掌握最新市場資訊，分析其中的風險與機會，並定期評估客戶的產品組合。京基優越財富管理於本財政年度已吸納超過670名新客戶並簽發超過1,715張保單，集團的平台已為超過4,000名客戶管理超過7,855份保單，並已累積合共超過271,000,000港元之年化首年保費（「年化首年保費」），年化首年佣金（「年化首年佣金」）總額超過56,000,000 港元。
由於新冠病毒的長期預防措施及其第五波爆發，從收益由去年同期的約65,900,000港元減少至約47,700,000 港元可見，此業務仍受到嚴重挫折。
毛皮
誠如集團於2021 年中期報告所披露，於財政年度的上半年，毛皮業務受益於良好的拍賣價格。然而，由於烏克蘭的戰爭，Kopenhagen Fur已取消於今年二月舉行的新季度傳統首輪拍賣。另一方面，Saga Furs於三月開始新一季度，惟收效甚微。俄羅斯市場為世界上第二大毛皮市場，亦正受到戰爭的龐大影響。然而，令集團驚訝的是，丹麥政府就集團丹麥農場的補償已慢慢發放予公司。此外，沒有消息表明丹麥政府何時會或會否解除恢復業務的禁令。由於上述原因，集團決定將該業務的固定資產（不包括水貂養殖場的土地）悉數減值，金額約為59,400,000 港元，獲公司委聘的獨立估值師支持。於截至二零二二年三月三十一日止年度，毛皮業務已貢獻約7,200,000 港元的收益（二零二一年：23,400,000 港元）。由於非現金一次性減值，該分部的虧損約為51,500,000 港元（二零二一年：溢利2,700,000 港元）。
資產管理
集團於二零二零年年初開展此業務。於年內，集團擴充一支投資及基金管理專業團隊，為尋找基金經理以管理其資產的客戶提供服務，而集團則賺取服務費作為回報。團隊內所有人員均合資格並獲證券及期貨事務監察委員會發牌許可從事第9類（提供資產管理）受規管活動，而部分人員於加入公司前曾於知名投資銀行工作。於二零二二年三月三十一日，來自提供基金及資產管理服務之收益錄得8,100,000 港元（二零二一年：13,000,000 港元）。
放債
集團的放債業務受益於去年因集資而流入的現金，集團因此可借出更多資金以滿足市場熾熱的需求。事實上，集團的利息收入錄得約30,100,000 港元（二零二一年：10,300,000 港元），較去年大幅增加約19,800,000 港元或192.2%，同時，不良貸款率仍處於低水平，這證明了集團對債權人之信譽度進行嚴格之信用審查程序有效。
業務展望:
儘管第五波COVID-19爆發已過高峰，但香港仍面臨若干問題。首先，跨境經濟活動仍受到中國內地疫情的嚴重干擾。其次，香港金融市場持續低迷，金融服務行業仍處於業務低谷。最後，面對美國出乎意料的高通脹，聯邦儲備局準備加大加息力度，在聯繫匯率下，香港的貨幣體系將無可避免地受到影響，進一步打擊香港經濟以及集團的業務。
由於烏克蘭戰爭仍然持續，毛皮業務受到了巨大衝擊，乃由於本年度到目前為止完全沒有毛皮成衣運往俄羅斯市場。儘管集團農場的水貂皮獲得十分可觀的利潤，惟集團Kopenhagen Fur拍賣會上出售的水貂皮數量將不會像過往年度般那麼多。然而，公司將聘請丹麥最好的律師代表集團與丹麥政府就集團農場的賠償進行磋商，因為彼等於二零二二年及二零二三年禁止集團養殖水貂。該業務分部能否持續，很大程度取決於丹麥政府是否會解除對水貂養殖業務的禁令及補償金額。
針對該等挑戰，公司計劃將重點放在新收購的福布斯中國網絡業務及技術驅動業務的投資上。 |
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| 資料來源於上市公司財務報表 |
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| 更新日期： 2024/02/14 |
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