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| 匯豐控股有限公司 00005 |
| 公司概括 |
| 集團主席 | 杜嘉祺 |
| 發行股本(股) | 18,344M |
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| 股票面值 | |
| 公司業務 | 集團透過零售銀行及財富管理、工商業務、環球銀行及資本市場和環球私人銀行這四大環球業務向客戶提供各項產品和服務。
全年業績:
2022年，列賬基準除稅前利潤為175億美元，較2021年減少14億美元。
業務回顧
集團已經完成首階段的轉型，滙豐的國際網絡現以全球各地良好及基礎廣泛的盈利能力為基石。集團銳意繼續發展核心業務，同時善用集團所建立的新創富來源。
2020年2月轉型計劃展開時，集團的目標是解決十年來導致回報偏低的根本性問題。當時我深知集團顯然有很多資金未能有效運用，錄得虧損而規模不足的業務不在少數，而且衆多客戶的回報偏低，所用服務也局限於本地。過去三年，集團應對疫情挑戰的同時，對各項業務和營運模式進行結構性調整，務求提高回報。
集團最重大的組合變動包括：退出並縮減美洲及歐洲的非策略資產和客戶組合，以及投資於科技和亞洲的有機增⻑和進行併購，特別是財富管理及個人銀行業務。集團已完成出售美國大眾市場零售業務，並宣布計劃退出法國零售銀行業務和計劃出售加拿大銀行業務。集團亦宣布退出其他規模較小的業務，包括希臘及俄羅斯的業務。至於評估業務的策略價值，關鍵在於能否利用集團的卓越優勢，尤其是集團環球網絡的亮點。
集團加快重組美國及歐洲業務，同時努力提高資本效益，使風險加權資產於2022年底前累計削減達1,280億美元，超越原有目標。集團因此得以重新調配資金至亞洲及中東。
最後，集團已經實現成本基礎轉型，並使集團整體恢復嚴控成本的紀律。雖然集團的達標支出計劃於2022年底正式完結，但計劃使集團能剔除業務中的多個低效益環節，並引入各項改革，預期日後會帶來利潤裨益。
業務展望:
• 鑑於集團增⻑及轉型計劃的效應，加上全球加息影響，集團有信心自2023年起實現平均有形股本回報率至少達到12%的目標。
• 集團繼續看好收入前景。根據現時市場對環球央行利率的共識，集團預期2023年的淨利息收益將至少達到360億美元（根據IFRS 4基準計算，並已就匯率變動重新換算）。集團擬於公布第一季業績時或之前更新淨利息收益指引，以反映IFRS 17「保單」的預期影響。
• 儘管集團規劃中⻑期預期信貸損失提撥時，繼續採用平均貸款的30至40個基點範圍，但鑑於當前宏觀經濟的不利因素，集團預期2023年預期信貸損失提撥將約為40個基點（包括轉撥至持作出售用途的貸款結欠）。近日集團注意到若干利好中國內地商業房地產行業的政策發展，並會繼續密切監察情況。
• 集團繼續嚴守成本紀律，並以2023年經調整成本增⻑約３%為目標（根據IFRS 4基準計算），當中包括2023年最高達3億美元的遣散費，集團預計可將進一步提升的效益延續至2024年。按固定匯率重新換算惡性通脹經濟體的2022年業績亦可能會產生更多不利影響。
• 集團預期普通股權一級資本比率會保持在14%至14.5%的中期目標範圍，並擬繼續有效地管理資本，及於適當情況下將過剩資本回饋股東。
• 鑑於集團目前的回報趨勢，集團將2023及2024年的派息率定為50%，當中並無計及主要重大項目，並提前於2023年5月公布第一季業績時，考慮視乎適當的資金水平進行回購。集團亦擬自2023年第一季起恢復派發季度股息。
• 在完成出售加拿大銀行業務的前提下，董事會擬考慮派付每股0.21美元特別股息，作為交易完成所得款項的優先用途。任何有關潛在股息的決定將於交易完成後作出，現時預計於2023年底落實，並於2024年初派付，屆時將會公布紀錄日期及其他相關資料詳情。集團預期將把尚餘的額外過剩資本分配至內部增⻑及投資機遇，同時可能在現有股份回購計劃外進行額外的股份回購。 |
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| 資料來源於上市公司財務報表 |
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| 更新日期： 2023/07/18 |