|
|
|
| 招商銀行股份有限公司 - H股 03968 |
| 公司概括 |
| 集團主席 | 繆建民 |
| 發行股本(股) | 4,591M |
| 面值幣種 | 人民幣 |
| 股票面值 | 1 |
| 公司業務 | 集團的主要業務為提供公司及個人銀行服務、從事資金業務，並提供資產管理及其他金融服務。
全年業績:
全年實現營業淨收入3,314億元，同比增長14.17%；實現歸屬於集團股東的淨利潤1,199億元，同比增長23.20%。
業務回顧
2021年是具有里程碑意義的一年，中國共產黨迎來百年誕辰，實現第一個百年奮鬥目標，開啟向第二個百年奮鬥目標進軍新征程。這一年，招商銀行深入踐行高質量發展，取得了亮麗的經營成績。全年實現營業淨收入3,314億元，同比增長14.17%；實現歸屬於集團股東的淨利潤1,199億元，同比增長23.20%。資產質量繼續向好，風險抵補能力持續增強，不良貸款率0.91%，撥備覆蓋率483.87%。成本收入比自2016年以來首現「拐點」。經營效能顯著提升，淨資產收益率(ROAE)、總資產收益率(ROAA)分別達到16.96%、1.36%，分別比上年提升1.23、0.13個百分點。2021年招商銀行連續第三年被《歐洲貨幣》雜誌評為「中國最佳銀行」，創造了該獎項評選歷史上首個「三連冠」。
「國運即商運」。招商銀行的健康發展和亮麗成績，是中國改革開放以來蓬勃發展的縮影，是中國金融業改革與創新發展的寫照，是一代代招行人秉承初心，堅持「兩個一以貫之」，堅持市場化、差異化、創新發展和審慎風險管理理念，持續奮鬥的結晶。集團感恩時代、不負時代。站在「兩個一百年」奮鬥目標的歷史交匯點上，面對時代大潮，集團向歷史致敬、向未來出發。
「變則通，通則久」。只有不斷推進轉型變革，才能保持長久的市場競爭力，實現基業長青。以歐洲管理學家弗雷德蒙德•馬利克(Fredmund Malik)命名的「馬利克曲線」，闡釋了企業通過轉型變革獲得新的發展空間，不僅契合集團的發展歷程，更帶給集團深刻的啟示。一是轉型變革不及時就會逐步走向平庸甚至消失；二是在戰略窗口期堅定作出關鍵戰略決策；三是做出關鍵戰略決策需要具備強烈的危機感和戰略眼光；四是需要長期、堅定的戰略執行。2021年，集團在總結「十三五」成績和經驗的基礎上，結合國家新發展階段經營環境，編製了「十四五」戰略規劃，明確了「創新驅動、模式領先、特色鮮明的最佳價值創造銀行」的戰略願景，提出了「大財富管理、數字化運營和開放融合」的招商銀行3.0模式，聚焦「財富管理、金融科技、風險管理」三個能力建設，在戰略轉型窗口期作出了關鍵戰略決策，實現招商銀行在新時代的「馬利克曲線」。
「企者不立，跨者不行」。集團堅持穩中求進工作總基調，不盲目冒進，不急功近利。2021年，集團朝着「十四五」戰略願景邁出了堅實步伐，「3.0模式」取得突破，實現良好開局。集團堅持「以客戶為中心」，着眼於客戶資產負債表兩端，推動大財富管理價值循環鏈，截至2021年末，零售客群突破1.7億戶，零售管理客戶總資產(AUM)突破10萬億，增量再破萬億。託管規模接近20萬億，資產管理規模突破4萬億1；集團對外高度開放，對內高度融合，大力推動財富開放平台建設，打造財富管理生態，吸引87家資管機構進駐，引入8家友行理財子公司優質產品；集團堅持金融科技投入，持續推進主機上雲和應用上雲，在自然語言處理、知識圖譜及人機對話等方面的技術能力達到國內金融領域第一梯隊；集團依託科技能力提升服務效能，以企業數字化服務撬動對公客群快速增長，對公業務特色顯現，競爭力增強。歲末年初，數字人民幣成功上線，招行正式成為央行認可的數字人民幣運營機構。
「立成器，以為天下利」。集團既謀商情，又籌國計。2021年，集團融入國家發展大局，深入落實ESG理念，積極履行企業社會責任。集團建立招商銀行葵花可持續發展模型，踐行金融向善，應對氣候變化，廣闊職業平台，增進民生福祉，提升客戶體驗，推進穩健治理。支持全社會科技創新，以金融服務國家科技自立自強，以金融創新「活水」支撐「專精特新」企業。積極助力國家區域重大戰略和區域協調發展戰略，加快打造「跨境理財通」服務體系。堅持普惠包容，服務經濟民生發展，用數字技術提高金融服務效率和覆蓋面，截至2021年末，普惠小微貸款餘額6,011億元，增速快於貸款整體增速。不斷健全和完善現代企業制度，致力於以高質量的公司治理推動實現高質量發展。加快綠色金融發展，明確綠色金融戰略目標和實施路徑，加大綠色金融服務與產品創新力度。截至2021年末，綠色貸款餘額2,638億元，比年初增長26.49%。招商銀行明晟ESG評級提升至A級。集團助力疫情防控，深化社會責任履行。在民政部第十一屆中華慈善獎評選中，憑藉在抗擊疫情慈善領域的突出貢獻，榮獲「中華慈善獎」。對口幫扶的永仁、武定兩縣已經如期脫貧摘帽，但脫貧不脫責任，集團將繼續紥實幫扶兩縣的全面振興。
「謀定而後動，知止而後得」。在世紀疫情衝擊下，百年變局加速演進，外部環境更趨複雜嚴峻和不確定。國內經濟發展面臨需求收縮、供給衝擊、預期轉弱三重壓力。在時代變局之下，集團以強烈的戰略自信和戰略定力沉着應對，始終堅持董事會領導下的行長負責制、市場化的激勵約束機制和幹部隊伍人才的穩定性的「三個不變」。集團不斷強化戰略執行，把提升「財富管理、金融科技、風險管理三個能力」和3.0模式作為貫穿「十四五」的主線，堅持創新、協調、綠色、開放、共享發展相統一的高質量發展。集團把握好「穩」和「進」的辯證關係，以「穩」促「進」，以「進」固「穩」，在行業分化趨勢中繼續趕超進位。集團處理好「輕」與「重」的演進關係，做強重資本的信貸業務，做大輕資本的財富管理業務，使模式轉型業務轉型加快落地。
——堅持模式轉型，着力財富管理能力建設。繼續擴大客群基礎，強化客戶資產配置和產品組合管理，做客戶財富管理的「首選」銀行。深入推進「初心計劃」，聚焦客戶和員工體驗雙提升，體系化升級財富管理能力。
——堅持業務轉型，着力金融科技能力建設。加快金融科技全面應用，支撐業務轉型。一如既往支持金融科技的投入力度，一如既往地秉承容錯理念，鼓勵支持重大、前沿、顛覆性金融科技創新。持續做好「自主創新」和「掌握核心」。
——堅持高質量發展，着力風險管理能力建設。以輕資本方式打造大財富管理價值循環鏈，合理把控風險加權資產增長速度。進一步提高大類資產配置能力，加強全機構的統一風險管理，持續提升反洗錢與內控合規管理，加大風險賬戶管控清理力度。
——堅持可持續發展，着力履行社會責任。貫徹落實好中央應對疫情衝擊各項政策，提升服務實體經濟質效，加大對「專精特新」企業的培育、扶持力度，充分發揮金融科技優勢，大力發展普惠金融。重點關注和支持綠色金融發展，優化綠色金融風險管理體系，助力國家「雙碳」目標落實。
業務展望:
2022年是黨的二十大召開之年，招商銀行也將迎來建行35周年。上下同欲者勝、風雨同舟者興。集團將堅定不移深化模式轉型和業務轉型，堅持不懈加強「三個能力」建設，為客戶、員工、合作夥伴、股東和社會創造更多價值，構築出自身的模式轉型「馬利克曲線」，跨越經濟週期，打造百年老店，實現基業長青。 |
|
| 資料來源於上市公司財務報表 |
|
| 更新日期： 2024/05/15 |